Пошук навчальних матеріалів по назві і опису в нашій базі:

Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф




27.73 Kb.
НазваПершому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф
Дата конвертації18.11.2012
Розмір27.73 Kb.
ТипДокументы
Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України

п. Маніну М.Ф.

На 12054/Мн від 11.10.2004р.

Шановний Михайло Федорович!
Щиро дякуємо за пропозицію прийняти участь в робочій групі з проведення аналізу законодавства у сфері протидії та запобігання махінаціям з банківськими кредитними картками та іншими фінансовим злочинам, пов’язаним з комп’ютерними технологіями.
Відповідно до Рішення Ради Асоціації в роботі робочої групи приймуть участь:

1. Директор Асоціації, Карпов Олександр Олександрович, тел. 568 58 38 (дод.6).

2. Керівник форуму з безпеки та розрахунків операції з платіжними картками, Шевченко Павло Володимирович, тел. 568 58 38 (дод.3).

Щодо пропозиції відносно удосконалення вітчизняного законодавства в сфері обігу платіжних карток повідомляємо наступне.

Спираючись на міжнародний досвід, для підвищення безпеки карткового ринку, захисту інтересів клієнтів, держателів платіжних карток та кредитно-фінансової системи країни, відповідні заходи передбачені розробленому Асоціацією проектом Закону Про внесення змін до Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні"№3120, який прийнятий ВРУ 06.10.2004 року, а саме::
1. проведення емісії платіжних карток в Україні „виключно банками, що уклали договір з платіжною організацією відповідної платіжної системи та отримали її дозвіл на виконання цих операцій” (ст.15.3);
2. введення нового терміну “Неналежний переказ – рух певної суми грошей, внаслідок якого з вини ініціатора переказу, який не є платником відбувається її списання з рахунку неналежного платника та/або зарахування на рахунок неналежного отримувача чи видача йому суми переказу в готівковій формі” (ст.1.24), який дає чітке визначення операції з використанням підробленої /вкраденої платіжної картки;
3. надання українським банкам права на призупинення завершення переказу коштів на користь торговця за операцією з платіжною карткою „в разі опротестування переказу держателем, емітентом або платіжною організацією платіжної системи” (ст. 37.1), або „на час встановлення ініціатора та /або правомірності переказу, але не більше ніж впродовж тридцяти робочих днів” (ст.37.2).
4. введення для українських банків обов’язку відшкодувати клієнту (фізичній особі або торговцю) заподіяну шкоду „у разі ініціації неналежного переказу з рахунку неналежного платника, з вини ініціатора переказу, що не є платником” (ст. 37.2).
5. законодавчого закріплення процедури моніторингу, а саме передбаченого ст.1.21, ст..42. „контролю емітентом та еквайром за операціями, які здійснюються із застосуванням спеціальних платіжних засобів, з метою виявлення та запобігання помилковим та неналежним переказам” та „вжиття заходів із запобігання або припинення зазначених переказів”.
6. законодавчого закріплення обов’язку українських банків - членів платіжних систем на підставі моніторингу „для вжиття заходів щодо запобігання або припинення неналежних переказів повідомляти інших членів системи про таких суб’єктів та перекази” та „за результатами моніторингу для належної ідентифікації суб’єкту переказу доручати торгівцю здійснити перевірку документів суб’єкту переказу”.
Серед складових програми саме моніторинг та обмін інформацією є ключовими елементами.
Переконані, що прийняття Закону суттєво сприятиме реалізації зазначених заходів, що в свою чергу створить умови для суттєвого зменшення фінансових втрат громадян України та українських банків та призведе до значного покращення громадської думки як в країні, та і за кордоном відносно безпечного використання платіжних карток в України.
З глибокою повагою,
Директор Асоціації

Олександр Карпов

Схожі:

Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф iconПершому заступнику Міністра внутрішніх справ України, начальнику губоз мвс україни генерал-полковнику міліції Бедриківському В. В
Вас у зв’язку з необхідністю вжиття невідкладних заходів щодо припинення протиправних дій з боку службових осіб дтго «Південно-Західна...
Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф iconРозпорядження Президента України Київ: Інститут історії України нан україни 2004 LiberUA/Book/tatari pdf
З доповідної записки начальника 2-го опер сектора нквс-нкдб СРСР в Криму І. Піяшева першому заступнику наркома держбезпеки СРСР б....
Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф iconУкраїна рада XXII сесія Львівської обласної ради
Про підтримання звернення Виноградівської районної ради Закарпатської області до Прем'єр-міністра України, Генерального прокурора...
Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф icon1/01-2004/фм 28/01/2004 Міністерство фінансів України Першому заступнику Міністра
Вас розглянути систематизовану Асоціацією „єма необхідну ООН інформацію. Наші коментарі та пропозиції подано в вигляді відповідей...
Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф iconНаціональний університет внутрішніх справ каткова антоніна геннадіївна
Робота виконана у Національному університеті внутрішніх справ, Міністерство внутрішніх справ України, м. Харків
Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф iconПравовий статус працівника органів внутрішніх справ у перехідному суспільстві
Робота виконана в Національному університеті внутрішніх справ, Міністерство внутрішніх справ України
Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф iconПроцесуальні особливості міжнародного співробітництва органів внутрішніх справ україни при розслідуванні злочинів
Робота виконана в Національному університеті внутрішніх справ, Міністерство внутрішніх справ України
Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф iconХарківський національний університет внутрішніх справ
Робота виконана в Харківському національному університеті внутрішніх справ, Міністерство внутрішніх справ України
Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф iconВнутрішніх справ штангрет михайло йосипович
Робота виконана на кафедрі теорії та історії держави і права Львівського державного університету внутрішніх справ Міністерства внутрішніх...
Першому заступнику Міністра внутрішніх справ України п. Маніну М. Ф iconЛьвівський державний університет внутрішніх справ
Роботу виконано на кафедрі теорії та історії держави і права Львівсь­кого державного університету внутрішніх справ Міністерства внутрішніх...
Додайте кнопку на своєму сайті:
ua.convdocs.org


База даних захищена авторським правом ©ua.convdocs.org 2014
звернутися до адміністрації
ua.convdocs.org
Реферати
Автореферати
Методички
Документи
Випадковий документ

опубликовать
Головна сторінка